9年間海外積立を経験して知った海外積立業界の裏話と実態まとめサイト

私は2009年7月に海外積立投資に魅力に感じて香港に渡り契約をしました。



契約内容としては「保険会社がスタンダードライフ」で「IFAが信誠証券」というところで契約しました。





そして2018年現在。

今でこそ環境が整い資産形成が順調に進んでいますが…




実は私は元・海外積立難民でした。
（※海外積立難民とは何なのか分からない方は詳細は〈IFAを選ぶポイント〉を重点的に参照下さい）





というのも

海外積立投資を紹介してくれた会社が契約後の数ヵ月後に廃業になって連絡が取れなくなったり…

その業者が実は詐欺師で抱合せで詐欺的金融商品を紹介していたり…

初めて契約したIFAの運用実績が、説明されていた成績と実際では大きく違っていたり…

契約後に、色々と大変な思いをしました。






海外積立はちゃんと扱えばとても魅力的な金融商品です。

しかしリスクやデメリットも存在します。

「為替リスクがあることをご存じですか？」

「毎月IFAや保険会社に手数料が取られていることはご存じでしょうか？」

「無料で紹介してくれる業者も、実は契約後に大きな手数料をIFAからもらっていることをご存知でしょうか？」





「海外積立投資は日本にはない最高の積立商品だ！」

「海外の運用効率はやはり素晴らしい！」

と冷静を保たずに契約する人も少なくありません。

しかし契約前にちゃんとメリット以外の側面も理解しましょう。





また、海外積立投資は様々な販売業者が存在します。

「金融の資格もない無資格業者」や「ネットワークビジネス的に商品を販売している素人業者」によって業界が荒らされているという側面があるのも事実です。





これらのことによって海外積立投資やオフショアの資産形成の環境はどんどんと厳しくなる一方です。

私は実際に経験した過去の苦い失敗を踏まえて、海外積立で失敗する人を減らしたいという想いでいます。





それはわたしが「いい人」だからではありません。

そのことが海外積立投資やオフショア資産形成の環境が厳しくなることに歯止めをかけ、海外投資を積極的に行っている自身の利益にも繋がると思っているからです。

自身の利益を考えることが、今後海外積立投資を始める方々にとっても有益だと思ったのでこのサイトをアップして情報発信することにしました。



プロではないので拙い表現が多々あるかもしれませんが、ご容赦下さい。

皆さんにとって最善の資産形成を行える様に私が得てきた失敗経験や注意点や経験則など

なるべく多くの記事をご確認下さればと思います。




因みに…

海外積立業者に海外積立を提案された時にシュミレーション表を提示されて

『複利運用で年利10%』

『25年間運用したらあとは運用益だけで生活できる』

と甘い言葉だけを述べられたことはありませんでしょうか。

このような業者に出会った方は契約するのは要注意です。





ひどいケースだと

『とりあえず金が増えるから』

という拙いボキャブラリーだけで強引に契約を押し迫る業者も存在します。

その様な業者からは絶対に契約してはいけません。




海外積立で分からない点がある場合は少し立ち止まって情報収集をしましょう。

「海外積立業者の売りたいという腹の中を知っていますか？」

「海外積立の運用の仕組みを理解していますか？」

「IFAとは何なのか知っていますか？」

「各IFAの特徴や運用手法に納得して契約をしましたか？」

不透明な点や分からない箇所があれば必ずクリアにしてから契約しましょう。




同じ時期に同じ保険会社を選んでも

IFAとの組合わせ次第で運用結果は数年だけでも雲泥の差になります。




また多くの海外積立を検討している人だけではなく加入している人でさえも見落としがちなポイントですが

実は〈誰から契約するか〉や〈契約した後〉がとても大切です。

「契約した後に住所変更など行えていますか？」

「運用結果のフォローは来ていますか？」

「取り崩しの手続きの方法や詳細はご存じですか？」





振り返ると私は契約した業者を完全に間違えていました。

契約後に放ったらかしの状態で連絡がとれなくなり、各手続きがどうして良いかわからずに大変でした。

幾つも海外積立に関連している多くの業者の方と会って相談しましたが、ちゃんと対応されなかったり等で悩む時期を過ごしました。

東奔西走する中でやっと海外投資に真っ当で健全な金融機関に駆け込むことで、今では劇的に環境は落ち着きました。





自分の手数料のことしか考えていない紹介業者からは絶対に契約してはいけません。

悩んでいる間に吸収した情報や仕入れた幾つかの裏側の情報を発信することで、皆様の海外積立による資産形成の一助になれば幸いです。






※左側の〈推奨メルマガ〉に海外積立に関する基本が全て分かるメルマガURLを貼り付けておきます。

私が過去、海外積立投資をよく理解しておらず頭が混乱していた時に発見し随分理解が深まって整理された記憶があります。

これは投資家向けに限定配信して

今では金融や海外投資の業界で多くの人が登録して有名になっているメルマガらしいですが

基本を理解するのにするのに分かりやすく書いてくれてあります。

実際に執筆した金融機関である「匠投資株式会社さん」にお問い合わせをしてサイトに貼付けの許可を頂いたのでリンクを貼っておきます。






情報は海外投資コミュニティというサイトからも一部引用して記事を作成しました。

海外投資コミュニティさんでは私が網羅出来ていない海外積立で実際に起こったトラブルや多くの人が見落としがちなポイントについても書いてある様です。

何に注意をしなければいけないかが細かく書いてあるので参考にしてみるのも良いと思います。