私は海外積立に魅力に感じて契約を終えて運用を続けています。

今でこそ環境が整い資産形成が順調に進んでいますが、実は私は元・海外積立難民でした。
(※海外積立難民とは何なのか分からない方は詳細は〈IFAを選ぶポイント〉を重点的に参照下さい)

結構、色々と大変でした。



海外積立はちゃんと扱えばとても魅力的な金融商品です。

しかしリスクやデメリットも存在します。

為替リスクがあることをご存じでしょうか?〉

毎月関連会社に手数料が取られていることはご存じでしょうか?〉

ちゃんとメリット以外の側面も理解しましょう。



また、様々な販売業者がいることで業界が荒らされているという側面があるのも事実です。

これらのことを鑑みて海外積立やオフショアの資産形成の環境はどんどんと厳しくなる一方です。

私は過去の苦い経験を踏まえて、海外積立で失敗する人を減らしたいという想いでいます。

そのことが海外積立やオフショア資産形成の環境が厳しくなることに歯止めをかけ、自身の利益にも繋がると思っています。

自身の利益を考えることが、今後海外積立投資を始める方々にとっても有益だと思ったのでこのサイトをアップして情報発信することにしました。

拙い表現が多々あるかもしれませんが、ご容赦下さい。

皆さんにとって最善の資産形成を行える様に私が得てきた失敗経験や注意点や経験則など

なるべく多くの記事をご確認下されば
と思います。



海外積立業者に海外積立を提案された時にシュミレーション表を提示されて

複利運用で年利10%

25年間運用したらあとは運用益だけで生活できる

と甘い言葉だけを述べられたことはありませんでしょうか。

このような業者に出会った方は契約するのは要注意です。



ひどいケースだと

とりあえず金が増えるから

という拙いボキャブラリーだけで強引に契約を押し迫る業者も存在します。

その様な業者からは絶対に契約してはいけません。



海外積立で分からない点がある場合は少し立ち止まって情報収集をしましょう。

海外積立業者の売りたいという腹の中をご存じでしょうか?

海外積立の運用の仕組みをご存じでしょうか?

IFAとはご存じですか?

各IFAの特色や運用手法に納得して契約をしましたか?

不透明な点や分からない箇所があればクリアにしてから契約しましょう。

同じ時期に同じファンド会社を選んでもIFAとの組合わせ次第で運用結果は数年だけでも雲泥の差になります。



多くの海外積立を検討している人だけではなく加入している人でさえも見落としがちなポイントですが

誰から契約するか〉や〈契約した後〉がとても大切です。

契約した後に住所変更など行えていますか?

運用結果のフォローは来ていますか?

取り崩しの手続きの方法や詳細はご存じですか?



振り返ると私は契約した業者を間違えました。

契約後に放ったらかしの状態で連絡がとれなくなり、各手続きがどうして良いかわからずに大変でした。

幾つも海外積立に関連している多くの業者の方と会って相談しましたが、ちゃんと対応されなかったり等で悩む時期を過ごしました。

東奔西走する中でやっと海外積立に真っ当で健全な会社に駆け込むことで、今では劇的に環境は落ち着きました。



自分のことしか考えていない業者からは絶対に契約してはいけません

悩んでいる間に吸収した情報や仕入れた幾つかの裏側の情報を発信することで、皆様の海外積立による資産形成の一助になれば幸いです。



※左側の〈推奨メルマガ〉に海外積立に関する基本が全て分かるメルマガURLを貼り付けておきます。

私が過去、海外積立をよく理解しておらず頭が混乱していた時に発見し随分理解が深まって整理された記憶があります。

第三者のメルマガですが無料なので海外積立について分からない点がある方は登録して理解を深めることをおすすめします。



情報は海外投資コミュニティというサイトから一部引用して記事を作成しました。

海外投資コミュニティさんでは私が網羅出来ていない海外積立で実際に起こったトラブルや多くの人が見落としがちなポイントについても書いてある様です。

何に注意をしなければいけないかが細かく書いてあるので参考にしてみるのも良いと思います。

カテゴリー

保険会社 比較
海外積立投資は保険会社が提供する個人年金プランです。各社リスク、デメリットがあります。また、香港に行かないと契約できない会社もあります。取り扱うファンドが違うので各社利回りも変わります。失敗しないようにしましょう。
IFA 比較
海外投資で積立、生命保険、投資信託など金融商品を購入する場合は投資顧問会社のifaと契約、仲介してもらいます。ifaは独立系ファイナンシャルアドバイザーの略で香港に多いです。香港ifaは手数料、年会費が違います。
海外積立投資会社 評判
海外積立投資の保険会社にはスタンダードライフ・ハンサード、フレンズプロビデントなどありますが、香港で契約するもの、個人年金プランのファンドが違ったり、利回りやリスク、デメリットが違います。失敗しないようにしてください。
IFA 口コミ 評判
海外投資の際に金融商品の契約、仲介をしてもらう投資顧問会社ifaはジャンボ、BMI、テンガードなど香港ifaでも200社ほどあります。代理店により取扱いが違ったり、現地ツアーをやるifaもあります。手数料、年会費も違います。
保険会社を選ぶポイント
海外積立投資はスタンダードライフ、ハンサード、フレンズプロビデントなどの様々な保険会社がありますがファンドも利回りも違い、投資に際しリスク、デメリットがあります。香港で契約という手間もあります。失敗しないように比較してください。
IFAを選ぶポイント
投資顧問会社の香港ifaには様々ありそれぞれ取扱、契約、仲介できる海外投資、金融商品、生命保険、投資信託、積立、手数料、年会費が違い取扱代理店も違います。香港現地ツアーも重要です。新契約だけでなく移管の参考にしてください。
リスク・デメリット
海外投資にはリスク、デメリットがあります。オフショアなどといいますが、税金はかかります。危険な悪徳、違法業者、詐欺業者にファンドの運用利回りやメリットばかり言われて失敗した人が大勢います。うまい話ではありません。
海外積立投資業者詐欺
海外投資の話が来たら詐欺と疑ってください。投資アドバイザーや海外投資コンサルを名乗る危険な悪徳な違法業者はリスク、デメリットを言わずメリットや高利回りを誇張します。利害関係のない第三者の詳しい人に必ず相談しましょう。
海外積立投資 リスク 詐欺事例集
海外投資のリスク、デメリット、詐欺の事例です。初心者の方が悪徳な違法業者に狙われ失敗します。オフショア、タックスヘイブンは税金がかからないなどと言い、トラブルになることもあるので、利害関係のない第三者の詳しい人に相談しましょう。
投資詐欺 事例集
高配当を謳う詐欺会社に騙される投資詐欺が跡を絶ちません。なくなったお金は弁護士を使って集団訴訟をしても時効があり回収や返金、取り戻すことはできません。法律は守ってくれません。詐欺手口をご紹介します。投資話は全て詐欺です。
海外積立で実際にあった被害・失敗事例
海外積立投資情報セミナーから勧誘されて詐欺だったというリスクやデメリットがあります。日本居住でも税金がかかります。違法業者や代理店が多く金融庁も危険視しています。金利が高利回りとすすめますが手数料狙いで初心者は失敗しますので個人コンサルは注意点が多いです。
海外積立や投資に関するコラム
積立投資信託の複利の利回り計算も良いですが証券会社の欠点や種類、おすすめの会社の選び方もはじめて口座を作る方は注意しましょう。確定申告や配当実績やデメリットに加えてドルコスト平均法も理解して長期で仕組み年利効果を増やしていきましょう。
海外積立 代理店 評判
海外積立の違法な仲介協会や個人がブログからセミナーなどの情報勉強会からおすすめで個人年金の基本と言って危険な勧誘をして失敗し訴訟がある実情です。アドバイザーやコンサル会社も手数料狙いで危険性が高いです。詐欺企業の口座開設はリスクがあります。
海外積立の基礎
知っておいた方が良い海外積立の基礎知識を紹介します。