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海外積立投資 IFA 会社規模

IFAの会社規模も注意したい点だと思います。

ここでは会社規模が大きくて従業員数も多ければ良いのでしょうか。

確かに会社規模が大きく獲得顧客数も多いIFAだとサポート体制も強い傾向にあります。

それに顧客数が多いという事はそれなりの理由があるのでしょう。

ただし大きいIFAだから大丈夫という単純な発想はせずに、なぜそのIFAが選ばれているのかをしっかりと紹介者から聞きましょう。

その際に本質を理解せずに「会社が大きいから」とだけの説明をしてくる紹介者ならば契約をしない様にしましょう。

注意すべき点は人数が少なすぎるIFAです。

中にはたった数人だけでIFAを運営しているところもあります。

そういったIFAは避けたいものです。

IFAは業務としてカスタマーサポートと運用を担ってくれます。

少人数のIFAカスタマーサポートを1〜2人、運用を1〜2人で運営しているところもかつてありました。

それでも運用が順調ならば良いですが、悪くなった時でもその運用責任者である数名に資産運用を任せ続けなければいけません。

そんな状態ではリスクヘッジどころではありません。

また人数が少ないと経済基盤の観点からIFAが潰れるリスクも高くなります。

IFAが潰れてしまっても、契約後は直接保険会社にお金が積み立てられるのでプラン失効にはなりませんが手続きが出来なくなります。

手続きが出来なくなるということは運用した資産の取り崩しも出来ないという事です。

組成人数が少なすぎるIFAには注意が必要です。

ただ海外積立を売れば良いと考えている金儲け主義で無責任な業者からは契約してはいけません。

その様な業者はただ契約させれば良いと考えていてIFAの選定にもポリシーがない場合があります。

IFAの人数が何名でも必ずIFAの選定理由を聞きましょう。

しっかりとした筋の通った説明をしてくるのであれば、会社規模がどれだけの大きさでも考慮する余地はあるかもしれません。

また、この質問でたじろぐレベルでは紹介者はズブの素人に毛が生えたレベルで海外積立投資を提案している場合があります。

理路整然とIFAの選定根拠を語れる専門家に相談した上で検討して契約をしましょう。

現在、契約しているIFAの動向が不安だと感じた場合はすぐに誠意ある専門家に相談しましょう。

IFAの客観的判断や移管手続き等の多方面で頼りになってくれるはずです。

いきなり会社に問合せはちょっと…』という方は私にお問合せ頂いても構いません。

当初は結構調べたので、少々のことであればお答え出来ると思います。

ただし、常にPCメールが確認出来る環境にないので、もしかすると返信に少々お時間がかかるかもしれませんがご了承下さい。

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