素人業者から海外積立を契約すると起こりがちなこと

今回は金融知識のない友人から海外積立投資の話を聞いてしまったケースです。

友人から「すごい増える海外の積立がある」と言われて海外積立の存在を知ったBさん。

その友人は金融機関に勤めた経験があるわけではなく、販売業者から聞いた海外積立の話をＢさんにもしに来た。

友人は当然金融知識があるわけではなく、ただ「増える、金利が良い」くらいの説明。

「友人だしまぁいいか・・・」と気軽に契約をした。

契約して1年過ぎる頃、手紙が何通か届いていた。

中身は英語の手紙だったので当然内容がわかるわけもなく、契約した友人に聞いてみようと思い連絡をしたが、友人となぜか連絡が取れない。

ようやく、友人に連絡がついて問い詰めたところ、販売業者がつぶれたそうで、対応ができなかったと。

しかも最悪なことに、何通か来ていた手紙は、クレジットカードの更新に伴い新しいカード情報を保険会社に送るようにとの旨のものだった。

しかし、ずいぶんと時間が経ってから発覚したためすでに契約は消滅。1年以上貯めたお金は戻ってくることはなかった。

また、この友人も当時、紹介料金の目当てにBさんに近づいてきたのがわかったが、難しいことに答えることができない不安からBさんの電話に出ることができなかったとのこと。

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万が一契約するとしても、金融知識がしっかりある人から契約しましょう。

ネットワークビジネス感覚で海外積立を販売する人がまだたくさんいます。

金融知識も何も持たない人でも売れてしまう、これが海外積立業者の怖いところです。

事実、フレンズプロビデント、ハンサードは日本から撤退しています。

理由は様々あるようですが、やはり「無知識で売る人がいた」というコンプライアンス上非常にまずいことが原因と考えられます。

また、必ずIFAの連絡先を教えてもらっておきましょう。

この事例のように、販売業者の倒産、廃業で、積立契約者が宙ぶらりんになってしまうケースはかなりあります。

何か手続きをする場合、IFAに直接連絡をできるようにしておきましょう。

あと、当然ですが、このようなケースに備えて、日本語が使えるIFAが良いでしょう。

金融知識がない業者から契約は絶対にしてはいけません。

少しでも怪しいと思ったら、利害関係のない第三者の詳しい人に聞いてみましょう。



海外積立は確かに理解して着手すれば魅力的な商品です。

しかし海外積立を契約する前に一度は利害関係のない詳しい第三者に客観的に状況を判断してもらいましょう。

自身では気付かなかったリスクや落とし穴に気づくことが出来ると思います。

もしも近くに詳しい方がおられない場合は、お問い合せ頂いても構いません。

私は海外積立の販売業者ではありませんが、契約当時や海外積立難民になってからは情報収集の際にかなり調べましたので、多少の事はお答えできるかもしれません。

もしも第三者で海外積立に詳しい方がおられないのであれば、問合せを頂いても構いません。

過去に少し勉強したので、多少はお力になれるかもしれません。

しかし、日中は仕事で常時PCメールを確認できないため即時返信することは難しいのでご了承をお願いします。

お問い合わせは左サイドバーの方に載せておきます。



契約の前に海外積立の基本をしっかりと頭に叩き込んでください。

私が書いたものではなく第三者機関のメルマガですが、基本が分かりやすく書いてあるものを見つけました。

海外積立の全体像やポイントが分かりやすくて個人的にはおすすめできます。

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情報は海外投資コミュニティというサイトから一部引用して記事を作成しました。

海外投資コミュニティさんでは私が網羅出来ていない海外積立で実際に起こったトラブルや多くの人が見落としがちなポイントについても書いてある様です。

何に注意をしなければいけないかが細かく書いてあるので参考にしてみるのも良いと思います。