オフショアの海外は金利が高い」と言う積立業者って何？

海外積立投資で海外は金利が高いと言われた長野県20代男性会社員Ｄさんの事例

Dさんは海外積立販売業者に

「海外は金利が高いですよ。海外積立なら、変動はありますが平均年利10％くらいは増えますよ」

と甘い言葉をかけられて海外積立を契約しました。

積立シュミレーションを計算して満期になれば金利だけで食べていけると思ったDさんは海外積立に希望を持ちました。

Dさんは若いながらも貯金があったので、販売業者の男の言うがままになり大きな金額で契約して貯金を全て海外積立に投入することにしました。

そして貯金も海外積立に移行して少なくなってきたその頃…

その矢先に会社が不景気の煽りで残業がなくなってしまいDさんは当初の契約金額で積立を続けるのが厳しくなってきました。

そのことを契約したときに同席していた販売業者に相談しようとすると、不親切な対応でDさんは怒りがこみ上げてきました。

結局、調べてみると販売業者は手数料の欲しさに大きな金額で積立を勧めてきたということが分かりました。

Dさんは困り果てていましたが

そんな中、Dさんは海外積立を金融庁の認可をとってアドバイスをしている会社にであい、相談したことで事なきを得ました。

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海外だから金利が高いわけではありません。

債権など保守的なユニットもありながら

株式などをハイリスクハイリターンのものも運用しているからです。

また、10％増える保証はどこにもありません。

むしろ、IFAの運用手法によっては減るリスクがあります。

Dさんに海外積立を勧めてきたこの業者は金融知識がないか、とにかくＤさんから契約をして販売手数料が欲しかったか、どちらかでしょう。

いずれにせよ、こういう業者から絶対に契約してはいけません。

説明不足により、後に「そんなこと聞いてない」とトラブルになる可能性があります。

不安・疑問ががあるのならば、やはり契約をしない方が無難です。



海外積立は自分でしっかりと仕組みを知ることもとても大事です。

トラブル回避にはまず、自分がしっかりと知識をつけることです。

そのことで海外積立の真の恩恵を受けることができます。

そしてちゃんとした会社から海外積立を契約しましょう。

誰から契約するかということが実は一番大切なポイントです。



海外積立は確かに理解して着手すれば魅力的な商品です。

しかし海外積立を契約する前に一度は利害関係のない詳しい第三者に客観的に状況を判断してもらいましょう。

自身では気付かなかったリスクや落とし穴に気づくことが出来ると思います。

もしも近くに詳しい方がおられない場合は、お問い合せ頂いても構いません。

私は海外積立の販売業者ではありませんが、契約当時や海外積立難民になってからは情報収集の際にかなり調べましたので、多少の事はお答えできるかもしれません。

もしも第三者で海外積立に詳しい方がおられないのであれば、問合せを頂いても構いません。

過去に少し勉強したので、多少はお力になれるかもしれません。

しかし、日中は仕事で常時PCメールを確認できないため即時返信することは難しいのでご了承をお願いします。

お問い合わせは左サイドバーの方に載せておきます。


私が過去に見つけた下記メルマガは基本を分かりやすく書いてくれてあります。

私が執筆したものではなく第三者機関のものですが、無料なので個人的にはおすすめできます。

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情報は海外投資コミュニティというサイトから一部引用して記事を作成しました。

海外投資コミュニティさんでは私が網羅出来ていない海外積立で実際に起こったトラブルや多くの人が見落としがちなポイントについても書いてある様です。

何に注意をしなければいけないかが細かく書いてあるので参考にしてみるのも良いと思います。