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2年経ったら別の海外積立保険会社で契約を勧められ・・

2年経ったら別の海外積立保険会社で契約を勧められた富山県20代男性会社員Mさんの事例です。

海外積立投資は2年たったら、別の業者に鞍替えをすることができるのか?という事例を紹介します。

友人が海外で積立を始めたことを聞いたMさん。

もともと将来設計に意欲的だったため友人伝いに販売業者を紹介してもらい、積立を始めることにしました。

業者から一通りの話を聞いた後に、「保険会社も複数契約をしておきましょう。2年経ったら積立は停止出来ます。そのタイミングで1本目は積立停止をして2本目の契約をしましょう。その繰り返しでいきましょう。分散が大事ですよ」と一言。

Mさんは事前に海外積立に詳しい人に聞いて内容をある程度予習しており、業者の一言に釈然としなかった。

返答を濁してその業者から積立を契約はしなかった。

↓↓↓

この業者から契約しなくて正解です。

完全に販売手数料狙いでお客さんのことを全く考えていません。

積立の醍醐味は初期口座以降の貯蓄口座にあります。

細く長く貯蓄口座にお金を貯めていき数年後に毎月引き崩しすることが海外積立の醍醐味です。

この問題は売り手の販売手数料のもらい方にあります。

販売手数料が契約後始めの1〜2年の間に前倒しで払われます。

業者は完全にこの手数料狙いでしょう。

次々と販売手数料をもらうだけもらってお客さんから売り逃げするのが魂胆です。

この様な業者からは絶対に契約をしてはいけません。

少しでも怪しいと思ったら、利害関係のない第三者の詳しい人に聞きましょう。



海外積立に関して間違った解釈をしないためにも基本をしっかりと理解しましょう。

他の記事にも同じ様に参考メルマガを貼り付けていますが、それほど基本を自分が理解することは大切です。

資産を守るためにもちゃんとご自身が海外積立に関して理解して下さい。


海外積立は確かに理解して着手すれば魅力的な商品です。

しかし海外積立を契約する前に一度は利害関係のない詳しい第三者に客観的に状況を判断してもらいましょう。

自身では気付かなかったリスクや落とし穴に気づくことが出来ると思います。

もしも近くに詳しい方がおられない場合は、お問い合せ頂いても構いません。

私は海外積立の販売業者ではありませんが、契約当時や海外積立難民になってからは情報収集の際にかなり調べましたので、多少の事はお答えできるかもしれません。

ただし、日中は仕事で常時PCメールが確認できる状況ではないので、もしかすると返信に時間がかかるかもしれませんがご了承をお願いします。

【サイト管理者への質問はこちらまで】⇒housebeat0630@gmail.com


分かりやすいメルマガがありますのでご紹介しておきます。

参考にしてみて下さい。

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情報は海外投資コミュニティというサイトから一部引用して記事を作成しました。

海外投資コミュニティさんでは私が網羅出来ていない海外積立で実際に起こったトラブルや多くの人が見落としがちなポイントについても書いてある様です。

何に注意をしなければいけないかが細かく書いてあるので参考にしてみるのも良いと思います。
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