海外積立の素人業者のせいでプラン解約寸前になった失敗事例

海外積立投資が一般層にとってポピュラーなものになってから、提案者がプロではなく素人も増えてきました。

素人から海外積立の契約をしてしまい、その後満足に各種手続きが出来ずに困惑することになってしまったHさんの事例を紹介します。

Hさんは友人が海外積立投資で資産運用をしているのを知りました。

友人の運用結果を見てみると年利で10%も出ていることに驚き、Hさんも海外積立投資に対して知識を深めることにしました。

インターネットで関連記事を色々と見てみると、近々にセミナーが開催されることを知り参加を決めました。

海外積立に関して理解の深かった友人から予習をしていたので、セミナーで言っている事の全てがHさんは理解する事が出来ました。

海外積立を既に始めている友人の存在も心強かったので、セミナー後にはHさんも契約する事を決めました。

Hさんは主催者メンバーの内の１人のYを適当に捕まえて契約する旨を伝えました。

そして、日を改めてYと会って契約を済ませました。

その後、Yの周りのグループの開催する勉強会には参加してHさん自身も知識を深めることにしました。

勉強会に何度か参加してYとコミュニケーションを取ってみると、徐々にYが金融知識に関して素人ではないかという疑いがHさんに出てきました。

他のIFAの情報も知らない、運用結果も知らない、海外積立投資も取り崩し時には税金がかかる事も知らない。

細かな質問をするとはぐらかすといった有様でした。

そして、Hさんはクレジットカードを紛失したのでYにクレジットカード変更申込書を貰えるように伝えました。

しかし、3ヶ月経っても何も連絡をせずにHさんの積立プランは失効する寸前になりました。

結果的にはYでは話にならないと思ったHさんは、友人のツテを辿り別の業者にサポートをしてもらい手続きは完了しました。

友人のツテがなければHさんのプランは強制解約になるところでした。

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近年は仕事の出来ない素人が儲かりそうだからという単純な動機で海外積立ビジネスとして活動しているという事例も増えてきました。

恐らくYも海外積立投資を始めて、紹介者からビジネスにすると儲かると言われ安易に捉えたのでしょう。

Yのような素人から契約をしてはいけません。

大切なのはお金を殖やすことよりも積立したお金を受け取ることです。

各種手続きが出来なければ話になりません。

業界にはちゃんとした専門家がいるので必ずプロから契約をしましょう。

専門家は誠意をもってどのような仕組みで運用されているのか、なぜこの運用会社なのか等を細かに教えてくれて心強いはずです。

契約する方自身も理解を深めて気持ち良く運用に臨みましょう。



海外積立は確かに理解して着手すれば魅力的な商品です。

しかし海外積立を契約する前に一度は利害関係のない詳しい第三者に客観的に状況を判断してもらいましょう。

自身では気付かなかったリスクや落とし穴に気づくことが出来ると思います。

もしも近くに詳しい方がおられない場合は、お問い合せ頂いても構いません。

私は海外積立の販売業者ではありませんが、契約当時や海外積立難民になってからは情報収集の際にかなり調べましたので、多少の事はお答えできるかもしれません。

もしも第三者で海外積立に詳しい方がおられないのであれば、問合せを頂いても構いません。

過去に少し勉強したので、多少はお力になれるかもしれません。

しかし、日中は仕事で常時PCメールを確認できないため即時返信することは難しいのでご了承をお願いします。

お問い合わせは左サイドバーの方に載せておきます。



契約の前に海外積立の基本をしっかりと頭に叩き込んでください。

私が書いたものではなく第三者機関のメルマガですが、基本が分かりやすく書いてあるものを見つけました。

海外積立の全体像やポイントが分かりやすくて個人的にはおすすめできます。

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情報は海外投資コミュニティというサイトから一部引用して記事を作成しました。

海外投資コミュニティさんでは私が網羅出来ていない海外積立で実際に起こったトラブルや多くの人が見落としがちなポイントについても書いてある様です。

何に注意をしなければいけないかが細かく書いてあるので参考にしてみるのも良いと思います。