海外積立投資 比較のTOPに戻る

IFAアロイの運用実績がハイリスク…

このカテゴリでは実際に私宛に実際にメール問合せがあった海外積立による失敗や被害の事例をご紹介します。

今後、海外積立や投資に興味がある方の参考になれば幸いです。

北海道在住のSさん
女性

『私は5年ほど前にフレンズという海外積立投資を始めたのですが、
その運用成績が下がり続けていて悩んでいます。

アロイというIFAです。
最近は積立を休止していますが、それでも評価額は下がりますので半ば諦めかけています。

アロイというIFAをもっと優良なIFAに移管した方が良いのであれば、そうしたいのですが手続きの方法が分かりません。

アロイを紹介してくれた業者は今はもうありません。

また、どのようなIFAを選べば良いかも分かりません。
私としては少しずつでも投資額が増えて行くならば、また積立を再開しても良いと考えています。

何か良い案がありましたら教えて下さい。宜しくお願いします』



別記事でも書いているのですが、アロイというIFAは特にお勧め出来ません。

ジェットコースターの様な乱高下をして運用がいつも安定しません。

業界について少し知見のある方からはまず避けられるIFAです。



海外積立はF1レースに例えると保険会社は〈車〉でIFAが〈ドライバー〉です。

大切なことは車とドライバーの相性です。

この相性に関してはこだわると深すぎる世界に入ります。

私も素人ですので深く言及してここで書くことはできません。

というのも、そこまで深いことはわからないからです。

そして、絶対的な正解もありません。

ただ外してはいけないポイントは、海外積立で何を重視されているかというニーズです。

お金を積極的に増やしたい〉のか〈とりあえず減らさずに積立をしたい〉のか〈相続対策〉として活用したいのかで

保険会社の商品の選び方も違いますし、IFAの運用手法の特徴も変わります。

真のニーズを深く探求していくと最良の手段は海外積立ですらないかもしれません。

しかしニーズをヒヤリングしたことを基にして、どの保険会社にしてどういう特徴のIFAにしていくか決めていくことが大切です。

そのため、フレンズで契約したから良いというわけではありません。

一緒に契約したIFAの運用が下手であれば、同じフレンズでも雲泥の差の運用結果になります。

むしろIFAの方が重要度は高いですのでご注意下さい。



またSさんはアロイといういわくつきのIFAに加えて、紹介者が飛んでしまった海外積立難民でもありました。

海外積立で大切なのは運用面だけではなくアフターサポートも同じ位大切です。

多くのIFAカスタマーサポートをするには販売業者経由となることが多いです。

その点からみても一番重要なポイントだと個人的には思っていることとしてですが

それはどの保険会社やIFAに契約するかということよりも【誰から契約するか】です。

海外積立で一番大切なことはお金を受け取ることです。

契約後には〈住所の変更〉、〈取り崩し手続〉、〈クレジットカードの変更〉等々の諸手続きが必ず必要になってきます。

しかし海外積立界で頻繁に横行しているのがこの契約後のアフターサポートのずさんさです。

多くのところが諸手続きは代理店や販売業者を通じてという形をとります。

しかし契約後に連絡が取れない、管理がずさんといったトラブルがかなり多いのが事実です。



ここで、あまり知られていない業者側の事情に関して記載しておきます。

海外積立商品を売りたい業者は契約コミッションを初期口座期間の間、積立金額と積立期間に応じてコミッションが反映されます。

この初期口座期間にはコミッションが業者に支払われるため、その間は解約されない様にアフターサポートやフォローを行いはしますが

それ以降は連絡が取りづらくなったりスムーズに行えないという事例がかなり多いです。

販売業者は資格もない素人が多かったり、ネットワークビジネス的に参画している方が非常に多いので(というかほとんど)注意が必要です。

金融知識もなく契約させるために言ったことで契約者が振り回されるということも往々にしてあります。

業者側は海外積立の契約を欲しいばかりに「税金がかからない」、「運用利率が良い」などと言って契約を急がせる人も非常に多いのが現状です。

海外積立はしっかりと理解して向き合えば魅力の多い金融商品ですが、この【誰から加入するか】で大きく魅力度合いは変わります。



Sさんには私も海外積立難民時代に全国を情報収集に駆け回っていた頃に

国内で唯一金融庁から海外積立に関する助言やサポートを認可されている非常に稀有な会社がありましたので、他の相談者さん同様にSさんにもご紹介させて頂きIFAの移管をされました。

アフターサポートの懸念も解消され現在は徐々に運用も良くなってきているということで安心しました。



海外積立は確かに理解して着手すれば魅力的な商品です。

しかし海外積立を契約する前に一度は利害関係のない詳しい第三者に客観的に状況を判断してもらいましょう。

自身では気付かなかったリスクや落とし穴に気づくことが出来ると思います。

もしも近くに詳しい方がおられない場合は、お問い合せ頂いても構いません。

私は海外積立の販売業者ではありませんが、契約当時や海外積立難民になってからは情報収集の際にかなり調べましたので、多少の事はお答えできるかもしれません。

ただし、日中は仕事で常時PCメールが確認できる状況ではないので、もしかすると返信に時間がかかるかもしれませんがご了承をお願いします。

【サイト管理者への質問はこちらまで】⇒housebeat0630@gmail.com



契約の前に海外積立の基本をしっかりと頭に叩き込んでください。

私が書いたものではなく第三者機関のメルマガですが、基本が分かりやすく書いてあるものを見つけました。

海外積立の全体像やポイントが分かりやすくて個人的にはおすすめできます。

【推奨メルマガ(無料です)】
関連コンテンツ

フレンズプロビデントとスタンダードライフの運用実績が…

このカテゴリでは実際に私宛に実際にメール問合せがあった海外積立による失敗や被害の事例をご紹介します。 今後、海外積立や投資に興味がある方の参考になれば幸いです。 Tさん 男性 ・・・

IFAの手数料についての相談

このカテゴリでは実際に私宛に実際にメール問合せがあった海外積立による失敗や被害の事例をご紹介します。 今後、海外積立や投資に興味がある方の参考になれば幸いです。 Yさん 30歳男性 ・・・

IFAの運用が悪い…

このカテゴリでは実際に私宛に実際にメール問合せがあった海外積立による失敗や被害の事例をご紹介します。 今後、海外積立や投資に興味がある方の参考になれば幸いです。 関東在住のM・Yさん 4・・・

K2インベストメントから元本保証の年金商品を勧められたけど…

このカテゴリでは実際に私宛に実際にメール問合せがあった海外積立による失敗や被害の事例をご紹介します。 今後、海外積立や投資に興味がある方の参考になれば幸いです。 岐阜県在住のM・Iさん ・・・

アテナベストのメティスをすすめられ…

このカテゴリでは実際に私宛に実際にメール問合せがあった海外積立による失敗や被害の事例をご紹介します。 今後、海外積立や投資に興味がある方の参考になれば幸いです。 Kさん 女性 『友・・・

インベスターズトラストとIFAグランターク

このカテゴリでは実際に私宛に実際にメール問合せがあった海外積立による失敗や被害の事例をご紹介します。 今後、海外積立や投資に興味がある方の参考になれば幸いです。 Tさん 『初めまして・・・

エイジアスを解約しそうになり…

このカテゴリでは実際に私宛に実際にメール問合せがあった海外積立による失敗や被害の事例をご紹介します。 今後、海外積立や投資に興味がある方の参考になれば幸いです。 Yさん 『はじめまし・・・

ロイヤルロンドンでIFAアドミニストレーションをすすめられ…

このカテゴリでは実際に私宛に実際にメール問合せがあった海外積立による失敗や被害の事例をご紹介します。 今後、海外積立や投資に興味がある方の参考になれば幸いです。 東京在住Kさん 男性 ・・・

海外積立のおすすめの始め方

このカテゴリでは実際に私宛に実際にメール問合せがあった海外積立による失敗や被害の事例をご紹介します。 今後、海外積立や投資に興味がある方の参考になれば幸いです。 名古屋在住のKさんご夫婦 ・・・

海外積立は詐欺の危険性が…

このカテゴリでは実際に私宛に実際にメール問合せがあった海外積立による失敗や被害の事例をご紹介します。 今後、海外積立や投資に興味がある方の参考になれば幸いです。 東京都在住のNさん 女性・・・

海外積立を契約したいけど初心者で…

このカテゴリでは実際に私宛に実際にメール問合せがあった海外積立による失敗や被害の事例をご紹介します。 今後、海外積立や投資に興味がある方の参考になれば幸いです。 名古屋在住のK・Kさん ・・・

海外積立販売業者と連絡が取れずサポートで失敗

このカテゴリでは実際に私宛に実際にメール問合せがあった海外積立による失敗や被害の事例をご紹介します。 今後、海外積立や投資に興味がある方の参考になれば幸いです。 京都在住のUさん 男性 ・・・

海外積立投資 詐欺事例 東京

積立投資のセミナーに参加した知人Oさんの体験談・感想を記載します。 Oさんは知合いが主催する「自分で年金を作る賢いお金の殖やし方」というセミナーに参加しました。 前後半1時間ず・・・