海外積立投資 比較のTOPに戻る

IFAの運用が悪い…

このカテゴリでは実際に私宛に実際にメール問合せがあった海外積立による失敗や被害の事例をご紹介します。

今後、海外積立や投資に興味がある方の参考になれば幸いです。

関東在住のM・Yさん
40歳男性

『2010年から海外積立を開始していますが、BMIの運用が悪すぎます。

一喜一憂ではなく長期の商品ということは頭では理解していますが、毎回ファンドの組み換えをしていてはドルコスト平均法が効かずに、このままIFABMIでいいのか移管するほうがいいのか迷っています

因みにフレンズです。』



この記事を読んでくださっている方の中には、この問合せが専門用語ばかりで難しく感じられる方もおられるかもしれませんので少し解説をします。



海外積立はF1レースに例えると保険会社は〈〉でIFAが〈ドライバー〉です。

大切なことは車とドライバーの相性です。

この相性に関してはこだわると深すぎる世界に入ります。

私も素人ですので深く言及してここで書くことはできません。

というのも、そこまで深いことはわからないからです。

そして、絶対的な正解もありません。

ただ外してはいけないポイントは、海外積立で何を重視されているかというニーズです。

お金を積極的に増やしたい〉のか〈とりあえず減らさずに積立をしたい〉のか〈相続対策〉として活用したいのかで

保険会社の商品の選び方も違いますし、IFAの運用手法の特徴も変わります。

真のニーズを深く探求していくと最良の手段はもしかすると海外積立ですらないかもしれません。

しかしニーズをヒヤリングしたことを基にして、どの保険会社にしてどういう特徴のIFAにしていくか決めていくことが大切です。

そのため、保険会社のフレンズでとりあえず契約したから良いというわけではありません。

一緒に契約したIFAの運用が下手であれば、同じフレンズでも雲泥の差の運用結果になります。

むしろIFAの方が重要度は高いですのでご注意下さい。



ドルコスト平均法に関しても触れておきます。

海外積立は例えるならばサイコロと同じです。

サイコロを10回位振った位ではもしかしたら出ない目もあるかもしれません。

しかし10000回振ればどの目が出る確率も6分の1でならされます。

これは投資でも同じです。

平均して8〜12%の年利運用率といって勧めてくる方はよく言いますが1年や2年という短期でみれば運用パフォーマンスにはバラツキがあります。

マイナスに転じることもあります。

とはいうものの10年以上積立を続けることでこの上下が落ち着いて平均して8〜12%になります。

ドルコスト平均法という手法です)




上記を踏まえてM・Yさんが海外積立で何を重視されているのかというニーズが分からなかったので、私程度知見ではメールのやり取りのみではM・Yさんの問合せに解決が出来ませんでした。

そのため岐阜県のM・Iさんの事例と同様ですが

国内で唯一金融庁から海外積立に関する助言やサポートを認可されている非常に稀有な会社がありましたのでM・Yさんにもご紹介させて頂き相談のやり取りは終了しました。



海外積立は確かに理解して着手すれば魅力的な商品です。

しかし海外積立を契約する前に一度は利害関係のない詳しい第三者に客観的に状況を判断してもらいましょう。

自身では気付かなかったリスクや落とし穴に気づくことが出来ると思います。

もしも近くに詳しい方がおられない場合は、お問い合せ頂いても構いません。

私は海外積立の販売業者ではありませんが、契約当時や海外積立難民になってからは情報収集の際にかなり調べましたので、多少の事はお答えできるかもしれません。

ただし、日中は仕事で常時PCメールが確認できる状況ではないので、もしかすると返信に時間がかかるかもしれませんがご了承をお願いします。

【サイト管理者への質問はこちらまで】⇒housebeat0630@gmail.com


契約の前に海外積立の基本をしっかりと頭に叩き込んでください。

私が書いたものではなく第三者機関のメルマガですが、基本が分かりやすく書いてあるものを見つけました。

海外積立の全体像やポイントが分かりやすくて個人的にはおすすめできます。

【推奨メルマガ(無料です)】
関連コンテンツ

フレンズプロビデントとスタンダードライフの運用実績が…

このカテゴリでは実際に私宛に実際にメール問合せがあった海外積立による失敗や被害の事例をご紹介します。 今後、海外積立や投資に興味がある方の参考になれば幸いです。 Tさん 男性 ・・・

IFAアロイの運用実績がハイリスク…

このカテゴリでは実際に私宛に実際にメール問合せがあった海外積立による失敗や被害の事例をご紹介します。 今後、海外積立や投資に興味がある方の参考になれば幸いです。 北海道在住のSさん 女性・・・

IFAの手数料についての相談

このカテゴリでは実際に私宛に実際にメール問合せがあった海外積立による失敗や被害の事例をご紹介します。 今後、海外積立や投資に興味がある方の参考になれば幸いです。 Yさん 30歳男性 ・・・

K2インベストメントから元本保証の年金商品を勧められたけど…

このカテゴリでは実際に私宛に実際にメール問合せがあった海外積立による失敗や被害の事例をご紹介します。 今後、海外積立や投資に興味がある方の参考になれば幸いです。 岐阜県在住のM・Iさん ・・・

アテナベストのメティスをすすめられ…

このカテゴリでは実際に私宛に実際にメール問合せがあった海外積立による失敗や被害の事例をご紹介します。 今後、海外積立や投資に興味がある方の参考になれば幸いです。 Kさん 女性 『友・・・

インベスターズトラストとIFAグランターク

このカテゴリでは実際に私宛に実際にメール問合せがあった海外積立による失敗や被害の事例をご紹介します。 今後、海外積立や投資に興味がある方の参考になれば幸いです。 Tさん 『初めまして・・・

エイジアスを解約しそうになり…

このカテゴリでは実際に私宛に実際にメール問合せがあった海外積立による失敗や被害の事例をご紹介します。 今後、海外積立や投資に興味がある方の参考になれば幸いです。 Yさん 『はじめまし・・・

ロイヤルロンドンでIFAアドミニストレーションをすすめられ…

このカテゴリでは実際に私宛に実際にメール問合せがあった海外積立による失敗や被害の事例をご紹介します。 今後、海外積立や投資に興味がある方の参考になれば幸いです。 東京在住Kさん 男性 ・・・

海外積立のおすすめの始め方

このカテゴリでは実際に私宛に実際にメール問合せがあった海外積立による失敗や被害の事例をご紹介します。 今後、海外積立や投資に興味がある方の参考になれば幸いです。 名古屋在住のKさんご夫婦 ・・・

海外積立は詐欺の危険性が…

このカテゴリでは実際に私宛に実際にメール問合せがあった海外積立による失敗や被害の事例をご紹介します。 今後、海外積立や投資に興味がある方の参考になれば幸いです。 東京都在住のNさん 女性・・・

海外積立を契約したいけど初心者で…

このカテゴリでは実際に私宛に実際にメール問合せがあった海外積立による失敗や被害の事例をご紹介します。 今後、海外積立や投資に興味がある方の参考になれば幸いです。 名古屋在住のK・Kさん ・・・

海外積立販売業者と連絡が取れずサポートで失敗

このカテゴリでは実際に私宛に実際にメール問合せがあった海外積立による失敗や被害の事例をご紹介します。 今後、海外積立や投資に興味がある方の参考になれば幸いです。 京都在住のUさん 男性 ・・・

海外積立投資 詐欺事例 東京

積立投資のセミナーに参加した知人Oさんの体験談・感想を記載します。 Oさんは知合いが主催する「自分で年金を作る賢いお金の殖やし方」というセミナーに参加しました。 前後半1時間ず・・・