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エイジアスを解約しそうになり…

このカテゴリでは実際に私宛に実際にメール問合せがあった海外積立による失敗や被害の事例をご紹介します。

今後、海外積立や投資に興味がある方の参考になれば幸いです。

Yさん

『はじめまして。
〇〇と申します。

以前香港の海外年金保険に勧誘された事があり心配になりご相談致しました。

去年の一月から支払い続けており、もう一年半経ちますが、私も言われたままに参加してしまい

勧誘してきた方が、その後企業を持ちかけてきて「お金を借りろ」など、とても信用できるような事を言っているとは思えなくなりました。

香港のテンガードという仲介業者?を通じてageasというところの保険に加入致しました。

同時に現地でHSBCの銀行口座も作りました。

現在は不審に思い、その香港のグループにまつわる人々を全て切ってしまった為に
このageasの保険を今後どうするのか不安になってきました。

年金代わりになるからと話を持ちかけられたので、もし本当に年金保険の役割をすればいいのですが

退会した方が良いでしょうか?

一年半は月に700USD、それ以降は減額して月に200USDを支払っている状況です。』





海外積立の紹介者に不信感を持たれたYさん

海外積立の商品の魅力度は大きいのですが、【誰から契約するか】で大きく変わります。

典型的な事例でした。



海外積立で大切なのは運用面だけではなくアフターサポートも同じ位大切です。

多くのIFAカスタマーサポートは販売業者経由となることが多いです。

その点からみても一番重要なポイントだと個人的には思っていることとしてですが

それはどの保険会社やIFAに契約するかということよりも【誰から契約するか】です。

海外積立で一番大切なことはお金を受け取ることです。

契約後には〈住所の変更〉、〈取り崩し手続〉、〈クレジットカードの変更〉等々の諸手続きが必ず必要になってきます。

しかし海外積立界で頻繁に横行しているのがこの契約後のアフターサポートのずさんさです。

多くのところが諸手続きは代理店や販売業者を通じてという形をとります。

しかし契約後に連絡が取れない、管理がずさんといったトラブルがかなり多いのが事実です。

ここで、あまり知られていない業者側の事情に関して記載しておきます。

海外積立商品を売りたい業者は契約コミッションを初期口座期間の間、積立金額と積立期間に応じてコミッションが反映されます。

この初期口座期間にはコミッションが業者に支払われるため、その間は解約されない様にアフターサポートやフォローを行いはしますが

それ以降は連絡が取りづらくなったりスムーズに行えないという事例がかなり多いです。

販売業者は資格もない素人が多かったり、ネットワークビジネス的に参画している方が非常に多いので(というかほとんど)注意が必要です。

金融知識もなく契約させるために言ったことで契約者が振り回されるということも往々にしてあります。

業者側は海外積立の契約を欲しいばかりに「税金がかからない」、「運用利率が良い」などと言って契約を急がせる人も非常に多いのが現状です。

海外積立はしっかりと理解して向き合えば魅力の多い金融商品ですが、この【誰から加入するか】で大きく魅力度合いは変わります。



Ageasの金融商品自体は魅力度の高い商品です。

せっかく積立をして解約するのは勿体なさ過ぎます。

ですので解約せずにIFAの移管をしては?と打診しました。

Yさんが海外積立投資において何に一番ウェイトを置かれているのか分かりませんし、私では聞いてもIFAのチョイスが出来ませんでしたので

国内で唯一金融庁から海外積立に関する助言やサポートを認可されている非常に稀有な会社を私も海外積立難民時代に見つけましたのでM・Iさん同様にご紹介させて頂き相談のやり取りは終了しました。

無事IFAの移管もアフターサポートも上手くいっている様で安心しました。



海外積立は確かに理解して着手すれば魅力的な商品です。

しかし海外積立を契約する前に一度は利害関係のない詳しい第三者に客観的に状況を判断してもらいましょう。

自身では気付かなかったリスクや落とし穴に気づくことが出来ると思います。

もしも近くに詳しい方がおられない場合は、お問い合せ頂いても構いません。

私は海外積立の販売業者ではありませんが、契約当時や海外積立難民になってからは情報収集の際にかなり調べましたので、多少の事はお答えできるかもしれません。

ただし、日中は仕事で常時PCメールが確認できる状況ではないので、もしかすると返信に時間がかかるかもしれませんがご了承をお願いします。

【サイト管理者への質問はこちらまで】⇒housebeat0630@gmail.com


契約の前に海外積立の基本をしっかりと頭に叩き込んでください。

私が書いたものではなく第三者機関のメルマガですが、基本が分かりやすく書いてあるものを見つけました。

海外積立の全体像やポイントが分かりやすくて個人的にはおすすめできます。

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