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海外積立のおすすめの始め方

このカテゴリでは実際に私宛に実際にメール問合せがあった海外積立による失敗や被害の事例をご紹介します。

今後、海外積立や投資に興味がある方の参考になれば幸いです。

名古屋在住のKさんご夫婦

『友人が既に5年前から50,000円でRL360で積立しています。

フレンズと言っていました。IMF(IFAの間違い)は不明だそうです。でも聞けばわかると思います。

RL360を紹介者さんに今のところ勧められています。

日本で手続きできる保険会社は限られている様なので、香港へ旅行がてら、契約ができるエイジアスも興味があります。これも紹介者さんから話を聞きました。

IMFはまだ勉強不足でここが希望とはっきりと断定出来ません。

まだ漠然とですが、日本語のサポートが直接IMFと可能なこと、契約後メールで届く内容は日本語ができれば希望

クレジットカード払い以外で引き落としが可能なら口座引き落とし希望ですが出来ないなら構わないです。

長期25年位で積立検討中、予算は無理無いように25,000円から希望。
でも途中から増額できるならいいかなと思います。

老後の生活資金がどれくらいいるのか具体的に詰めていきたいと思っています。
まだまだ浅知恵からくる質問しか出来ませんが、宜しくお願い致します』




積立方法に関してですが口座引き落としは海外の銀行(HSBCなど)しか出来ません。

基本的にはクレジットカードでの支払い(積立)になります。

Kさんご夫婦は日本語のサポートが受けられることを第一優先にされていました。

しかし一番大切なのはきめ細やかな対応をしてくれるかどうかです。

また、同様に大切なのが運用実績です。

この両輪がしっかりとしていないと海外積立はお勧め出来ません。



まずはKさんのライフプランを練り上げることが必要でした。

私は投資や金融に関する資格を持たずファイナンシャルプランナーでもありません。

海外積立難民時代に情報収集をするために全国を駆け回っていた時に

国内で唯一金融庁から海外積立に関する助言やサポートを認可されている非常に稀有な会社がありましたので、他の相談者さん同様にKさんにもご紹介させて頂きました。

その会社は保険会社や住宅資金などライフプランを練り上げるのもプロ中のプロなのでKさんの様に真剣に資産運用を考えられている方にはもってこいだったのではないかと個人的に思いました。



どの保険会社にするか選んで、その保険会社のファンドの運用が上手なIFAを選ぶことが大切です。

海外積立はF1レースに例えると保険会社は〈〉でIFAが〈ドライバー〉です。

大切なことは車とドライバーの相性です。

この点に関してはこだわると深すぎる世界に入ります。

私も一応素人ですので深く言及してここで書くことはできません。

というのもそこまでは私ではわからないというのが正直なところです。

ただ外してはいけないのは、海外積立で何を重視されているかというニーズです。

お金を積極的に増やしたい〉のか〈とりあえず減らさずに積立をしたい〉のか〈相続対策〉として活用したいのかで

保険会社の商品の選び方も違いますし、IFAの運用手法の特徴も変わります。

真のニーズを深く探求していくとKさんの最良の手段はもしかすると海外積立ですらない可能性も出てきます。

しかしニーズに向き合ったことを基にして、どの保険会社にしてどういう特徴のIFAにしていくか決めていくことが良い始め方かなと思います。


海外積立は確かに理解して着手すれば魅力的な商品です。

しかし海外積立を契約する前に一度は利害関係のない詳しい第三者に客観的に状況を判断してもらいましょう。

自身では気付かなかったリスクや落とし穴に気づくことが出来ると思います。

もしも近くに詳しい方がおられない場合は、お問い合せ頂いても構いません。

私は海外積立の販売業者ではありませんが、契約当時や海外積立難民になってからは情報収集の際にかなり調べましたので、多少の事はお答えできるかもしれません。

ただし、日中は仕事で常時PCメールが確認できる状況ではないので、もしかすると返信に時間がかかるかもしれませんがご了承をお願いします。

【サイト管理者への質問はこちらまで】⇒housebeat0630@gmail.com


契約の前に海外積立の基本をしっかりと頭に叩き込んでください。

私が書いたものではなく第三者機関のメルマガですが、基本が分かりやすく書いてあるものを見つけました。

海外積立の全体像やポイントが分かりやすくて個人的にはおすすめできます。

【推奨メルマガ(無料です)】


情報は海外投資コミュニティというサイトから一部引用して記事を作成しました。

海外投資コミュニティさんでは私が網羅出来ていない海外積立で実際に起こったトラブルや多くの人が見落としがちなポイントについても書いてある様です。

何に注意をしなければいけないかが細かく書いてあるので参考にしてみるのも良いと思います。
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