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フレンズプロビデントとスタンダードライフの運用実績が…

このカテゴリでは実際に私宛に実際にメール問合せがあった海外積立による失敗や被害の事例をご紹介します。

今後、海外積立や投資に興味がある方の参考になれば幸いです。

Tさん
男性

『この海外積立比較サイトから登録したメルマガで日々勉強させてもらっています。勉強のきっかけを与えてくれて有難う御座います。

現在FPI(フレンズプロビデント)及びSL(スタンダードライフ)にて積立をそれぞれ2009年と2012年からやっています。

IFAは香港にあるハリスを使っておりますが、特にFPIの方の成績が芳しくなく、積立総額がUSD165Kに対し、現在の評価額がUSD149Kと初期のボーナスが吹っ飛び、且つ10%程度のマイナスになっています。

IFAとしてハリスはどうでしょうか?
また、良いIFAをご紹介頂くことは可能でしょうか?

以上、宜しくお願い致します。』



海外積立はF1レースに例えると保険会社は〈〉でIFAが〈ドライバー〉です。

大切なことは車とドライバーの相性です。

この相性に関してはこだわると深すぎる世界に入ります。

私も素人ですので深く言及してここで書くことはできません。

というのも、そこまで深いことはわからないからです。

そして、絶対的な正解もありません。

ただ外してはいけないポイントは、海外積立で何を重視されているかというニーズです。

お金を積極的に増やしたい〉のか〈とりあえず減らさずに積立をしたい〉のか〈相続対策〉として活用したいのかで

保険会社の商品の選び方も違いますし、IFAの運用手法の特徴も変わります。

真のニーズを深く探求していくともしかするとTさんの最良の手段はもしかすると海外積立ですらないかもしれません。

しかしニーズをヒヤリングしたことを基にして、どの保険会社にしてどういう特徴のIFAにしていくか決めていくことが大切です。

そのため、フレンズやスタンダードライフで契約したから良いというわけではありません。

Tさんのご相談の様に一緒に契約したIFAの運用が下手であれば、同じ保険会社でも雲泥の差の運用結果になります。

むしろIFAの方が重要度は高いですのでご注意下さい。



ハリスフレーザーですが悪評が高いIFAではありません。

なぜ運用がマイナスになったのかということは申し訳ありませんが私ではわかりません。

世界経済の現況や時事的な情報から紐解いていくことが必要になります。



Tさんのニーズのヒヤリングから適正なIFAの判断をするにはプロの分析が必要になります。

そのうち国内で唯一金融庁から海外積立に関する助言やサポートを認可されている非常に稀有な会社がありましたのでTさんにご紹介させて頂き相談のやり取りは終了しました。



海外積立は確かに理解して着手すれば魅力的な商品です。

しかし海外積立を契約する前に一度は利害関係のない詳しい第三者に客観的に状況を判断してもらいましょう。

自身では気付かなかったリスクや落とし穴に気づくことが出来ると思います。

もしも近くに詳しい方がおられない場合は、お問い合せ頂いても構いません。

私は海外積立の販売業者ではありませんが、契約当時や海外積立難民になってからは情報収集の際にかなり調べましたので、多少の事はお答えできるかもしれません。

ただし、日中は仕事で常時PCメールが確認できる状況ではないので、もしかすると返信に時間がかかるかもしれませんがご了承をお願いします。

【サイト管理者への質問はこちらまで】⇒housebeat0630@gmail.com



契約の前に海外積立の基本をしっかりと頭に叩き込んでください。

私が書いたものではなく第三者機関のメルマガですが、基本が分かりやすく書いてあるものを見つけました。

海外積立の全体像やポイントが分かりやすくて個人的にはおすすめできます。

【推奨メルマガ(無料です)】


情報は海外投資コミュニティというサイトから一部引用して記事を作成しました。

海外投資コミュニティさんでは私が網羅出来ていない海外積立で実際に起こったトラブルや多くの人が見落としがちなポイントについても書いてある様です。

何に注意をしなければいけないかが細かく書いてあるので参考にしてみるのも良いと思います。
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