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ポートフォリオとは? 海外積立

海外積立に関して情報収集していますが、ポートフォリオって何ですか?

と何度かお問い合わせがあったので、出来るだけ分かりやすくご紹介します。



紹介者の提案を受け、契約者は契約書面で〈IFAとの契約書〉、〈保険会社との契約書〉にサインします。

保険会社は国内にはない世界中の何百種類ものファンドを保有しています。

保険会社にはカスタマーサービスはなく、ひたすらファンドの吟味や承認をしています。

IFAは保険会社の抱えるファンドの中でどれとどれを組み合わせるとトータルで利益が出せるか分析して社会情勢などを読みながら組み合わせていきます。

ポートフォリオを組む〉ということは〈契約者のためにファンドを選ぶ〉ということなのです。



契約者の負担できるリスクに応じてハイリスクハイリターンの株式をポートフォリオの内訳として多めにするのか。

リスクを嫌う契約者の為にできるだけ債権や国債などローリスクローリターンのものを多めにするのか。

IFAはこんなことを考えながら日々ファンドを分析しています。



海外積立を契約する前に海外積立の基本をしっかりと頭に叩き込んでください。

第三者によるメルマガですが、他にも基本が分かりやすく書いてあるものを見つけました。

分かりやすくて個人的にはおすすめできます。

【推奨メルマガ(無料です)】



海外積立の販売業者は資格もない素人が多かったり、ネットワークビジネス的に自己のビジネスや利益として参画している人が非常に多いので(というか99%ほとんどです)注意が必要です。

金融知識もなく契約させるために発言したことに契約を検討している人が振り回されるということも非常に多いと思います。

業者側は海外積立の契約が欲しいばかりに「税金がかからない」、「運用利率が良いから」と甘い言葉で契約を急がせます。

あまり理解度がないうちに仮契約をさせたり、不安が残っているのに契約を臭わせることを言ってくるならば注意が必要です。

それは営業トークでいう〈クロージング〉をしにかかっているのです。

海外積立はしっかりと理解して向き合えば魅力度の高い積立型金融商品ですが、この【誰から契約するか】で大きくその魅力度の度合いは変わります。



各保険会社や海外積立に関する情報をもう少し知りたい方は、周りの詳しい知人に相談してみましょう。

もしも詳しい方がおられなかった場合は、お問い合せ頂いても構いません。

私は海外積立の販売業者ではありませんが契約当時はかなり調べましたので、多少の事はお答えできるかもしれません。

ただし、日中は仕事で常時PCメールが確認できる状況ではないので、もしかすると返信に時間がかかるかもしれませんがご了承をお願いします。

【サイト管理者への質問はこちらまで】⇒housebeat0630@gmail.com
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