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海外投資 成功

世の中には星の数ほどの金融商品や投資商品があります。

その中で継続的なリターンを出し続けられる商品は〈ほんのひと握り〉です。

富裕層の多くは有能なファンドマネージャーやプライベートバンカーに資産の運用や管理を任せています。

彼らは〈ほんのひと握り〉からさらに商品を精査して

安定的に平均6〜7%の年利で運用を行っています。

この様な投資成功者である富裕層は投資に関する専門知識や十分な経験を持ち合わせているのでしょうか?

答えはNOです。

勿論、中には金融に携わったことがある経験がある方や、経済に関する知識がある方はいます。

しかし資産運用という特殊分野において専門的な知識や経験がある方はほとんどいないでしょう。



では何故、資産運用の専門知識や経験がない人が安定的に資産を増やし続けることが出来るのでしょう?

それは信頼できる専門家に任せているからです。

優秀な資産運用の専門家達は実績に応じて富裕層の方によってランキングされてリスト化されています。

こういう話をすると資産運用は特別な人たちによる世界に思うかもしれませんが

一般的な個人投資家でも富裕層と同じような仕組みを持つことは可能です。

勿論、運用先は国内に限らず海外を含めての投資対象になります。



仮にリタイア時に5000万円のお金が出来たとしましょう。

それを安定的に6%で運用し続けることが出来たとしたら…

年間240万円(税引き後)を配当で受け取ることが出来ます。

これは使っても元本は減らないお金です。

月に換算すると毎月20万円ほど使えることになります。

厚生年金と合わせれば将来的な経済不安を抱えなくてもよい金額ではないでしょうか?



仮に20年後に5000万円という金額を0から作るには

毎月約10万円を20年間積立し年平均7%で複利運用できれば可能です。

これが25年だと毎月の積立金額が約6万円で可能です。



では一般の私たち個人がその様な運用を望んだ場合はどうすれば良いのか?

それは海外積立がその理想に一番近い手段です。

海外積立を契約するにはIFA(インデペンデント・ファイナンシャル・アドバイザー)という資産運用のコンサルタント的な立場の金融機関との契約も必要です。

IFAは日本から近い場所だと香港やシンガポールに集まっています。

香港だけでもその数は300社以上ありますが

こういった海外の金融機関のサービスを使えば私たち一般的な個人もそれなりの仕組みを作り上げることが可能となります。

しかし直接やりとりする場合は現地に出向いたり英語での手続きになりますので日本人にはややハードルが高いかもしれません。



また、どのIFAを選んでいいのか分からないという問題もあります。

大切なことは〈資産運用において大切な自分の軸〉を持つことです。

〇年後に確実に〇円を作りたい、相続対策として活用したい、リスクを負ってでも積極的な投資をしたい等…



そして海外積立で大切なのは運用面だけではなくアフターサポートも同じ位大切です。

多くのIFAはカスタマーサポートは販売業者経由となることが多いです。

その点からみても一番重要なポイントだと個人的には思っていることとしてですが

それはどの保険会社やIFAに契約するかということよりも【誰から契約するか】です。

海外積立で一番大切なことはお金を受け取ることです。

契約後には〈住所の変更〉、〈取り崩し手続〉、〈クレジットカードの変更〉等々の諸手続きが必ず必要になってきます。

しかし海外積立界で頻繁に横行しているのがこの契約後のアフターサポートのずさんさです。

多くのところが諸手続きは代理店や販売業者を通じてという形をとります。

しかし契約後に連絡が取れない、管理がずさんといったトラブルがかなり多いのが事実です。

ここで、あまり知られていない業者側の事情に関して記載しておきます。

海外積立商品を売りたい業者は契約コミッションを初期口座期間の間、積立金額と積立期間に応じてコミッションが反映されます。

この初期口座期間にはコミッションが業者に支払われるため、その間は解約されない様にアフターサポートやフォローを行いはしますが

それ以降は連絡が取りづらくなったりスムーズに行えないという事例がかなり多いです。

販売業者は資格もない素人が多かったり、ネットワークビジネス的に参画している方が非常に多いので(というかほとんど)注意が必要です。

金融知識もなく契約させるために言ったことで契約者が振り回されるということも往々にしてあります。

業者側は海外積立の契約を欲しいばかりに「税金がかからない」、「運用利率が良い」などと言って契約を急がせる人も非常に多いのが現状です。

海外積立はしっかりと理解して向き合えば魅力の多い金融商品ですが、この【誰から加入するか】で大きく魅力度合いは変わります。

海外積立はちゃんと理解して着手すれば魅力的な商品です。

海外積立を契約する前に一度は利害関係のない詳しい第三者に客観的に状況を判断してもらいましょう。

自身では気付かなかったリスクや落とし穴に気づくことが出来ると思います。

もしも近くに詳しい方がおられない場合は、お問い合せ頂いても構いません。

私は海外積立の販売業者ではありませんが、契約当時や海外積立難民になってからは情報収集の際にかなり調べましたので、多少の事はお答えできるかもしれません。

ただし、日中は仕事で常時PCメールが確認できる状況ではないので、もしかすると返信に時間がかかるかもしれませんがご了承をお願いします。

【サイト管理者への質問はこちらまで】⇒housebeat0630@gmail.com



契約の前に海外積立の基本をしっかりと頭に叩き込んでください。

私が書いたものではなく第三者機関のメルマガですが、基本が分かりやすく書いてあるものを見つけました。

海外積立の全体像やポイントが分かりやすくて個人的にはおすすめできます。

【推奨メルマガ(無料です)】


情報は海外投資コミュニティというサイトから一部引用して記事を作成しました。

海外投資コミュニティさんでは私が網羅出来ていない海外積立で実際に起こったトラブルや多くの人が見落としがちなポイントについても書いてある様です。

何に注意をしなければいけないかが細かく書いてあるので参考にしてみるのも良いと思います。
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