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海外積立でRL360の運用が良いという噂は本当なのか?

海外積立の紹介業者が

「ロイヤルロンドン(RL360)は日本の金融機関の商品よりも運用実績が高い」

「利回りが日本よりも高い」

「税金がかからないからメリットばかり」

といいことばかりを並べて契約を促しているので注意が必要です。



IFAがノーブルエイフェックスやアテナベスト、アドミニストレーションなど

ロイヤルロンドン(RL360)の商品を運用できるところは多いですが

運用手法やリスク許容度によって同じIFAだとしてもリスクや運用実績が違いますので注意が必要です。



ネットで「無料IFA紹介」としているところや

営業部隊を抱えて販売攻勢を仕掛ける代理店や業者には注意しましょう。

契約するのは無料というのには裏があるので仕組みをちゃんと理解しておきましょう。



まず、海外積立投資の業界で悲しいのは話を持ってくる99%の業者が素人業者・無資格業者であるということ。

金融商品を扱っているにも関わらず金融機関登録もしていなければ、金融庁の認可もなく商品を勧めて

金融に携わるにあたって不可欠なライセンスも所持していないことが大半です。



「日本籍ではない商品だから金融庁の認可を取っていないのは当たり前だろ」と開き直る業者もいますが注意が必要です。

海外積立投資は海外籍の金融商品とはいうものの

海外積立投資に関して投資助言をする旨を金融庁に認可して公正に行っているところも実在します。

絶対に素人業者や無資格業者からの契約は避けましょう。



海外積立投資はF1レースに例えると保険会社は〈車〉でIFAが〈ドライバー〉です。

大切なことは車とドライバーの相性です。

外してはいけないのは、海外積立で何を重視されているかというニーズです。

〈お金を積極的に増やしたい〉のか〈とりあえず減らさずに積立をしたい〉のか〈相続対策〉として活用したいのかで

保険会社の商品の選び方も違いますし、IFAの運用手法の特徴も変わります。

本来は契約者のニーズによって運用手法やIFAを柔軟に選ぶことが最善の始め方です。



とはいうものの多くの素人業者はIFAとは何なのか、海外積立の仕組みも説明せずに

業務提携しているIFAのみを勧めます。

運用に関してリスクの高い運用をされて「こんなはずじゃなかった」と頭を抱える人が少なくありません。

絶対に見立ての甘い素人業者や無資格業者から契約をしてはいけません。



基本的に海外積立契約後はカスタマーサポートは基本的には紹介業者経由になります。

つまり契約後のことを考慮すると、【誰から契約するか】が非常に重要です。

契約後には〈住所変更〉、〈取崩手続〉、〈クレジットカードの変更〉等々の諸手続きが必ず必要になってきます。

しかし海外積立業界で頻繁にトラブルが起きているのが、この契約後のアフターサポートのずさんさです。

「契約後に紹介者連絡が取れない」、「紹介者が廃業した」、「管理がずさん」といったトラブルがかなり多いのが事実です。



あまり知られていない業者側の実態に関してですが

海外積立を紹介している業者は頭の中は「契約させたい」の一心です。

理由は明確で紹介コミッションが保険会社から

積立金額×積立期間に応じて紹介者に反映されるからです。

紹介コミッションは契約後から24ヶ月の間に数回に分けて紹介業者に支払われます。

24ヶ月までに解約されてしまうとコミッションの戻入となる為、解約されない様に始めのうちはアフターサポートを行いはしますが

25ヶ月以降は連絡が取りづらくなったりスムーズに行えないという事例がかなり多いです。



海外積立の紹介業者は資格もない素人やネットワークビジネス目的だったり、目の前のコミッション欲しさに参画している業者が非常に多いので(99%)注意が必要です。

金融知識もないにも関わらず契約させるために甘い言葉を並べることで契約者が振り回されるということも少なくありません。

紹介業者側は海外積立の契約を欲しいばかりに「税金がかからない」、「運用利率が良い」などと言って契約を急がせるケースが非常に多いので注意が必要です。

海外積立はしっかりと理解して向き合えば魅力の多い金融商品ですが、【誰から加入するか】で大きく魅力度合いは変わります。



必ず利害関係のない第三者の詳しい人に相談するクセをつけましょう。

もしも詳しい方が周りにおられなかった場合は、お問い合せ頂いても構いません。

私も契約当時はかなり調べましたので、多少の事はお答えできるかもしれません。

ただし、日中は仕事で常時PCメールが確認できる状況ではないので、もしかすると返信に時間がかかるかもしれませんがご了承をお願いします。

お問い合わせは左サイドバーの方に載せておきます


契約の前に海外積立の基本をしっかりと頭に叩き込んでください。

第三者機関のメルマガですが、基本が分かりやすく書いてあるものを見つけました。

分かりやすくて個人的にはおすすめできます。

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